KYC и AML софт для iGaming
Антифрод-граф, риск-скоринг и ответственная игра в одном модуле
Обзор
KYC и AML софт для iGaming RakeCore (Risk & KYC) — это модуль управления рисками для операторов, объединяющий антифрод, верификацию игроков и ответственную игру. В основе казино-антифрода лежит граф идентичности по устройству, IP и платежу (Memgraph) и счётчики velocity на Redis, которые выявляют мультиаккаунты и аномальную активность.
Система риск-менеджмента считает риск-скор от 0 до 100 на основе 13 взвешенных правил (VPN, датацентр-IP, гео-несоответствие, молодой аккаунт, всплеск депозитов, вывод без отыгрыша, мультиаккаунтинг и другие), распределяя игроков по бэндам low, medium и high и статусам OK, WATCH, REVIEW и BLOCKED. При скоре 80 и выше вывод средств автоматически замораживается, что снижает потери от фрода и бонус-абьюза.
KYC/AML платформа поддерживает тиры верификации T0–T3 (T0 — регистрация и age-gate; T1 — имя, дата рождения, страна; T2 — документ, liveness, адрес и скрининг; T3 — EDD и source-of-funds), AML-скрининг на санкции, PEP и adverse-media, а также инструменты ответственной игры: лимиты депозита, проигрыша, ставки и сессии, reality-check, cool-off и самоисключение. AML-провайдеры (например, ComplyAdvantage или Refinitiv) и ML-скоринг подключаются как integration-ready через swappable-интерфейс.
Ключевые возможности
Граф связей по устройству, IP и платежу на Memgraph выявляет мультиаккаунты и сети связанных игроков. Счётчики velocity на Redis отслеживают частоту действий в реальном времени.
Скор считается по 13 взвешенным правилам — VPN, датацентр-IP, гео-несоответствие, молодой аккаунт, всплеск депозитов, вывод без отыгрыша, мультиаккаунтинг и другие. Игроки распределяются по бэндам low, medium и high.
Каждый игрок получает статус OK, WATCH, REVIEW или BLOCKED по результатам скоринга. При скоре 80 и выше вывод средств замораживается автоматически.
Верификация выстроена по тирам: T0 — регистрация и age-gate, T1 — имя, дата рождения и страна, T2 — документ, liveness, адрес и скрининг, T3 — EDD и source-of-funds. Тиры открывают доступ к функциям по мере проверки.
Скрининг проверяет игроков по санкционным спискам, PEP и adverse-media. Провайдеры скрининга (например, ComplyAdvantage или Refinitiv) подключаются как integration-ready через swappable-интерфейс.
Поддерживаются лимиты депозита, проигрыша, ставки и сессии, reality-check, cool-off и самоисключение (временное и постоянное). Инструменты помогают оператору соответствовать требованиям responsible gaming.
Как это работает
Платформа собирает сигналы по устройству, IP и платежу в граф идентичности и считает velocity-счётчики в реальном времени.
13 взвешенных правил формируют риск-скор 0–100, бэнд low/medium/high и статус OK/WATCH/REVIEW/BLOCKED.
При высоком риске или скоре 80+ вывод автоматически замораживается, а кейс уходит на ревью фрод- и AML-офицерам.
Игрок проходит KYC-тиры T0–T3 и AML-скрининг, а инструменты ответственной игры применяют лимиты и самоисключение.
Преимущества
Антифрод-граф, velocity-счётчики и автозаморозка при скоре 80+ ограничивают мультиаккаунтинг и снижают потери от мошенничества.
Правила вроде вывода без отыгрыша и всплеска депозитов помогают выявлять бонус-абьюз и защищать промо-бюджет.
Тиры T0–T3 и AML-скрининг на санкции, PEP и adverse-media помогают оператору выполнять требования регуляторов.
Лимиты, reality-check, cool-off и самоисключение защищают игроков и поддерживают комплаенс по responsible gaming.
Для кого
Команды, которым нужен граф идентичности и риск-скоринг для выявления мультиаккаунтов и подозрительной активности.
Комплаенс-специалисты, использующие KYC-тиры и AML-скрининг на санкции, PEP и adverse-media для проверки игроков.
Сотрудники ответственной игры, применяющие лимиты, reality-check, cool-off и самоисключение для защиты игроков.
Команды, защищающие выплаты через автозаморозку при высоком риске и гейты на вывод средств.
Что поддерживается
Связанные модули
Частые вопросы
Что такое KYC и AML софт для iGaming RakeCore?
Это модуль управления рисками для операторов, объединяющий антифрод-граф идентичности, риск-скоринг 0–100, KYC-тиры T0–T3, AML-скрининг и инструменты ответственной игры.
Как считается риск-скор игрока?
Риск-скор от 0 до 100 формируется по 13 взвешенным правилам — VPN, датацентр-IP, гео-несоответствие, молодой аккаунт, всплеск депозитов, вывод без отыгрыша, мультиаккаунтинг и другие — с распределением по бэндам low/medium/high.
Какие KYC-тиры поддерживаются?
Поддерживаются тиры T0 (регистрация и age-gate), T1 (имя, дата рождения, страна), T2 (документ, liveness, адрес и скрининг) и T3 (EDD и source-of-funds).
Что происходит при высоком риск-скоре?
При скоре 80 и выше вывод средств автоматически замораживается, игрок получает статус REVIEW или BLOCKED, а кейс уходит на ревью фрод- и AML-офицерам.
Как подключается AML-скрининг?
AML-скрининг на санкции, PEP и adverse-media реализован через swappable-интерфейс как integration-ready — можно подключить провайдеров вроде ComplyAdvantage или Refinitiv.
Какие инструменты ответственной игры доступны?
Доступны лимиты депозита, проигрыша, ставки и сессии, reality-check, cool-off и самоисключение во временном и постоянном вариантах.